本文转自：人民网-重庆频道股票期货杠杆

“做好五篇大文章 推动金融高质量发展”系列之二

重庆：做好绿色金融大文章 提升高质量发展“含绿量”

人民网重庆电 2024年，中国人民银行重庆市分行发布《重庆市推动绿色金融数字化转型提升三年行动计划（2024—2026）》。预计到2026年，重庆将构建起绿色金融改革数字化核心平台，市场主体获取绿色金融服务更加便捷高效。

绿色是高质量发展的鲜明底色，“绿色金融”作为建设金融强国的五篇大文章之一，是支持经济和社会低碳绿色发展的重要工具。

2022年，中国人民银行等六部委印发《重庆市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》，标志着重庆市绿色金融改革创新试验区正式启动。两年来，作为全国首个全域开展绿色金融改革创新试验的省级经济体，重庆推动绿色金融发展有哪些新路径、新模式、新成效？未来又将如何推进绿色金融数字化转型提升，打造创新“试验田”？

点绿成金 厚植发展优势

重庆绿色贷款余额超7600亿元

两年来，随着各项标准、政策不断出台落地，有效促进和规范了重庆绿色金融健康、快速发展。

立足“全域覆盖、双碳导向、产融协同、科技赋能”四大特色，重庆高水平推进试验区建设迈上新台阶，绿色正成为美丽重庆更加坚实、更加厚重、更加亮丽的底色。

“在人民银行总行等部委指导下，在市委市政府领导下，重庆绿色金融市场保持快速增长，试验区建设取得了积极进展，全市多方联动的绿色金融改革生态已初步形成。”据人民银行重庆市分行相关负责人介绍，截至2024年6月末，重庆绿色贷款余额超7600亿元，同比增长约22%，是改革初期（2019年初）的4.3倍，绿色贷款余额占全市各项贷款余额比重约13%，较2019年改革初期提升7.5个百分点。其中，取水权质押贷、气候投融资、碳排放权质押贷、转型减碳贷等创新产品累计发放超160亿元。同时，绿色债券发行持续活跃，年初以来，绿色债务融资工具和绿色金融债分别新增20亿元、50亿元。

亮眼的成绩，与重庆金融业积极推动绿色金融改革创新密切相关。

重庆市委市政府成立绿色金融改革创新试验区工作专班，统筹推进金融支持经济社会发展全面绿色转型。人民银行重庆市分行积极发挥绿色金融的牵引作用，累计出台绿色金融标准19项，推动设立29家绿色金融专营组织，引导金融机构设立绿色金融创新产品330余款。完善“育选推融”绿色项目生成和融资对接监测机制，实施首批31项金融服务绿色低碳示范工程，联合市发改委、市生态环境局等市级部门和区县政府搭建15类绿色低碳项目库，累计向金融机构推送绿色项目超2500个，融资对接2600亿元。开展货币政策工具支持绿色发展专项行动。在万州、长寿开展转型金融落地试点，围绕制造、船运、化工等7个高碳子行业出台转型金融标准，搭建企业碳账户系统，助力落地转型贷款18亿元，预计实现年度碳减排超138万吨。

国家金融监督管理总局重庆监管局在全国率先构建绿色金融系列标准体系，以新供给与新需求高水平动态平衡为落脚点，抓好绿色经济、绿色技术、绿色产业发展机遇，系统制定促进绿色消费高质量发展工作措施、绿色融资业绩评价办法等一揽子开创性引领性政策制度，引领金融机构优化重塑组织架构、绩效导向、业务标准。

在助推证券业绿色发展方面，重庆积极培育绿色企业进入资本市场，不断提升资本市场服务绿色企业的能力，推动上市公司发挥绿色发展示范引领作用，促进证券中介机构发挥绿色金融服务功能，引导私募机构开展绿色投资。据重庆证监局统计，截至2024年6月末，全市已有绿色属性上市公司6家，近三年来，推动绿色属性上市公司定增融资累计157.04亿元，辖区资本市场服务绿色低碳发展能力显著提升。

银行是支持全市经济社会绿色低碳发展的重要力量。

截至目前，已有11家全国性银行总行与重庆市人民政府签署绿色金融战略合作协议，计划“十四五”期间在渝绿色投资6600亿元，在渝先行先试各项绿色金融、转型金融创新产品和服务，助力重庆加快建设绿色金融改革创新试验区。此外，今年还将新增2家全国性银行总行与重庆市政府签署绿色金融战略合作协议。

工商银行重庆市分行落地绿色金融“1+N”发展战略，打造多元化绿色金融服务体系，优先支持长江大保护、清洁能源、节能环保、绿色交通等绿色经济领域，针对性为绿色农业产业提供更多长期、低成本、可持续的金融产品，助力制造业高端化、智能化、绿色化发展。

工商银行重庆市分行通过绿色信贷支持国电丰都县风电项目。工商银行重庆市分行供图

农业银行重庆市分行围绕清洁能源、节能环保、碳减排技术等领域，探索金融支持产业生态化、生态产业化的发展路径，打造多元化绿色投融资体系，实现全行绿色信贷高效投放。截至2024年6月末，该行绿色信贷余额增加103.72亿元。

中国银行重庆市分行从支持“长江经济带沿线”基础设施绿色升级、清洁能源产业、生态环境产业等方面着手，创新绿色+贸易融资、绿色+债券投资、绿色+资产管理、绿色+碳市场等模式，打造多层次绿色金融产品服务体系。

建设银行重庆市分行聚焦“低碳城市”“无废城市”“海绵城市”，以银政合作、银企合作、园区平台合作为抓手契入地方新型城镇化建设重点领域，探索绿色金融与绿色产业融合发展新模式，助推地方绿色发展。

建设银行重庆市分行信贷支持的武隆区生活垃圾焚烧发电厂。建设银行重庆市分行供图

中信银行重庆分行依托中信集团的协同优势，与集团协同单位组成绿色金融发展联合舰队，把绿色转型写进全行发展战略，整合集团资源，搭建绿色金融“1+N+N”产品及服务体系，从顶层设计、组织架构、体制机制、资产配置、产品体系、服务方式等方面整体布局，助力重庆绿色发展。

围绕绿色智造、绿色城镇化、绿色能源、环境保护、新能源汽车、碳金融六大领域制定专项服务方案，浦发银行重庆分行制订专项服务方案，建立起绿色信贷、绿色债务融资工具、绿色供应链、绿色投资顾问等系列产品体系。

锚定重庆绿色金融重点领域，光大银行重庆分行强化行业专精能力，深入开展绿色金融领域行业研究；做好节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域相关金融服务工作。

华夏银行重庆分行持续推进“全力打造绿色金融新特色”发展战略，逐步构建以绿色制造、绿色能源、绿色交通、污染治理、循环经济等领域为核心的绿色业务生态矩阵，通过绘制绿色产业生态图谱，提供绿色贷款差异化定价和特色产品，打造绿色金融特色品牌，多角度全面提升绿色金融质效。

浙商银行重庆分行积极为输配电设备、储能、现代物流及汽车零部件等行业领域制定专项授信政策，加强对清洁能源、交通运输等领域的授信政策引导，协助构建多元协同发展的清洁能源供应体系。

中银金融租赁有限公司则坚持生态优先，聚焦城市轨道交通、都市公交、绿色航运、海上风电、大气治理、污水处理及再生利用、城市垃圾处理、制造业与设备更新等多个领域，全力服务绿色发展。截至2024年6月末，绿色租赁资产余额超285亿元，占比46.7%。

逐绿前行 金融“碳”索新路

绿色产品服务体系不断丰富

从金融监管机构推动绿色金融政策在重庆落地落实，到各家商业银行积极响应，重庆金融业向“绿”而行，围绕绿色低碳高质量发展所提供的新产品、新服务层出不穷。

天白水库是一座以场镇供水、农业灌溉为主，兼有发电等综合效益的中型水利工程，建成后可解决9.5万人生产生活用水、1.08万亩灌溉用水、6000人和6600头牲畜的农村人畜饮水问题，配套电站装机容量3000千瓦，年平均发电量近930万度。由于工期长，其间出现材料价格上涨、水保方案调整等一系列重大变化，出现近亿元的资金缺口，项目建设一度停摆。

一笔由重庆三峡银行发放的贷款，让问题迎刃而解。该行在人民银行重庆市分行、重庆市水利局指导下创新推出“取水权”质押预登记融资模式，根据天白水库核定的取水量及建成后收益分期授信、放款，解决了项目资金需求和取水权发放时间错配问题。

重庆三峡银行信贷支持天白水库建设。重庆三峡银行供图

“这是全国首笔‘取水权’质押预登记融资业务，也是国家绿色金融政策在重庆的生动实践。”人民银行重庆市分行相关负责人表示。

诸如“取水权质押”预登记融资模式解决现实难题的创新实践，在重庆推动绿色发展过程中并非孤例。

2023年12月，厦门银行重庆分行发放首笔“光伏贷”313.92万元，实现在光伏项目建设运营贷款“零的突破”。

2023年11月，中国银行重庆高新分行积极联动中国银行四川高新技术产业开发区支行落地成渝首个跨省绿色金融服务方案——“双城贷”，为支持成渝地区双城经济圈建设提供有力支撑。

2023年10月，中信银行重庆分行落地全行首笔绿色汽车金融创新模式，为一汽车企业提供“交付中心交车承诺金融资模式+库存融资模式”服务方案，解决企业发展难题。

2023年9月，长安汽车金融在银行间债券市场发行西南地区首单近5亿元个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券（ABS），本期募投项目预计每年可减少二氧化碳排放量约1.2万吨。

在碳市场碳配额理财融资领域，农业银行重庆市分行联合农银理财落地全国首笔引入理财资金为客户提供基于碳排放配额（CEA）的融资业务，进一步盘活碳配额的金融价值，提高碳配额交易流动性。

在绿色普惠金融领域，兴业银行重庆分行落地全市首笔绿色同业借款，为蚂蚁消金发放20亿绿色消费类同业借款，支持绿色出行、绿色家电、绿色食品购买三个场景，鼓励市民生活方式向绿色转型。

在储备林建设贷款领域，农发行重庆市分行因地制宜打造“国家储备林+经济林+林下经济”信贷支持模式，在酉阳落地该行首笔国家储备林建设贷款13.5亿元。

在证券领域，西南证券保荐承销的威海克莱特菲尔风机股份有限公司成为北交所“通风设备”领域的首家上市企业，募集资金达1.08亿元。

基于多年行业实践，小雨点信贷主导制定并发布全国性团体标准《绿色普惠金融服务平台技术规范》，通过满足不同群体的差异化金融需求，极大提升绿色信贷行业的革新与多样化。

……

绿色金融是经济社会高质量发展的重要推动力，也成为金融业自身转型发展的动力源泉。近年来，重庆积极推动金融机构组建绿色金融组织，引导、支持金融机构创新绿色金融、转型金融产品，不断提升绿色金融服务能力。截至2024年6月末，全市各类绿色金融专营部门、分支机构等绿色金融组织达29家；全市近70家金融机构，共计推出330余款绿色金融产品。

以绿促兴 优化资源配置

绿色金融与绿色产业实现良性互动

通过金融产品及服务模式创新，把金融资源投向清洁能源技术、高效节能装备制造、新能源汽车、绿色建筑、生态修复和污染防治、生态旅游等新产业新业态，保障绿色项目建设运营和绿色企业的生产发展，实现金融改革与经济转型良性互动、环境效益与经济效益双赢……

两年来，重庆的金融改革向“绿”而行，已显著体现在金融资源配置的优化上。

——网络供应链融资链接生态保护。建设银行重庆市分行创新运用网络供应链融资业务模式为生物多样性保护项目的承建方提供工程建设铺底资金，进一步保证工程建设进度和质量。截至目前，该行已向石柱渝东南生物多样性保护与生态修复项目、潼南渔业生态环境修复服务采购项目等累计提供建设资金近亿元。

——助力重庆新能源整车企业发展。重庆睿蓝汽车制造有限公司作为重整再出发的换电型新能源汽车整车制造企业，此前面临历史包袱重、亏损较大情况，民生银行重庆分行高效组织专业团队开展授信申报，在金融机构中率先给予4亿元中长期综合授信额度，解决企业转型难题。该行深耕新能源汽车领域金融服务多年，大力支持深蓝汽车、赛力斯、阿维塔等本土新能源整车制造企业，截至2024年7月末，新能源整车企业贷款余额近61亿元。

——绿色保险赋能绿色产业发展。平安产险重庆分公司积极为航行船舶污染风险提供船舶污染责任保险，为2家企业提供超7000万元保险保障。针对从事环境高风险生产经营活动的企业推动环境污染责任险，运用保险工具，以社会化、市场化途径解决环境污染损害。2024年，该公司已为15家企业提供3290万元环境污染责任保险保障。

——聚焦长江上游生态屏障修复。恒丰银行重庆分行积极为市级重点项目“两江四岸”治理提升，开立2.12亿元低价风险保函，帮助整体绿地率提升至80%。同时，该行打造丰富多元的绿色金融服务体系，为重庆生态建设提供重要支撑，近两年环境治理授信金额新增超百亿，绿色金融贷款增速超22%。

恒丰银行重庆分行支持筑牢长江上游重要生态屏障。恒丰银行重庆分行供图

——加快基建领域减“碳”增“绿”。在融资支持轨道交通2号线和4号线项目，向渝涪铁路有限责任公司提供基础设施建设贷款基础上，今年以来，进出口银行重庆分行持续加大交通运输绿色环保项目支持力度，积极助力重庆轨道交通15号线和18号线建设，助力打通“大动脉”，畅通“微循环”。

——强化绿色建筑领域信贷支撑。重庆宝鼎美丽彩新材料科技股份有限公司此前承接华为赛力斯生产车间的外墙材料供应项目，该项目需求大、工期短，前期还需大笔资金采购原材料，企业出现资金缺口。邮储银行重庆分行得知情况后，通过“科创E贷”信用贷款及时为企业发放500万元贷款，用途为“绿色建筑材料制造”，解决企业难题。

——信贷赋能绿色环保产业发展。广发银行重庆分行为重庆某环保产业集团提供常态化、长期性的融资对接，此前企业启动多个污水处理项目，营运资金出现短缺。该行活用绿色金融信贷产品，向企业发放8000万元流动贷款资金，为企业在建污水处理项目注入金融活水，助力污染防治。

数智引领 绿能持续涌动

进一步提升高质量发展“含绿量”

科技引领创新驱动，如何将“科技与绿色”更好地融合，也逐渐成为重庆推进绿色金融可持续发展的关键命题。

近年来，人民银行重庆市分行从数字科技赋能、绿色金融能力提升、资源配置重构等路径出发，在全方位梳理绿色金融核心业务基础上，成功搭建安全可控、持续迭代、开放共享的“长江绿融通”绿色金融服务系统，具备绿色数据颗粒化统计和逐笔归集、绿色项目智能识别、环境效益和碳核算智能测算、绿色项目全流程融资跟踪对接和监测评估、货币政策工具精准投放、多元数据交互和集成创新六大功能，实现绿色金融改革创新全链条“数智化”。

招商银行重庆分行发挥金融科技优势，加快绿色数字化与风控体系建设；进一步明确绿色分类流程管理，运用绿色分类标识管理系统，以系统自动识别+人工识别相结合的绿色分类手段，做好风险评估、尽职调查、合规审查、信贷管理等措施。

重庆银行强化科技赋能，上线全市首个绿金管理系统，精准识别绿色业务；研发西部首个自主识别绿色企业的系统—“产业慧链”，精准识别绿色产业；探索公司类客户数字化ESG评级，精准识别绿色客户，推动绿色金融服务由“企业找银行”向“银行找企业”转变。

交通银行重庆市分行创新设计“新能源交付中心履约保证金秒放业务”，在传统智慧汽车金融系统基础上进行改造，基于订单在额度处理、融资放款还款、保证金资金划转等方面实现724小时纯线上全自动操作，时效性高、放款还款期限短，有效帮助提升交付中心资金循环使用率。

如今，奋笔写好绿色金融大文章已成为重庆金融机构的共同行动，具有重庆辨识度的标志性成果日渐丰富，但绿色项目储备尚不充分、各区县绿色金融发展不平衡、转型金融相关标准还不完善等问题仍然存在。未来如何破题？

《重庆市推动绿色金融数字化转型提升三年行动计划（2024—2026）》提出，要紧紧围绕绿色金融改革创新试验区建设以及金融数字化转型提升工程部署，做实做强绿色金融“三大功能”“五大支柱”，以数字技术推动绿色金融服务更优、覆盖更广、体验更佳。

人民银行重庆市分行相关负责人表示，下一步，该行将全面迭代升级“1+4+8+5”工作体系，进一步健全绿色金融标准，迭代优化央地多跨协同创新的“长江绿融通”绿色金融服务系统，完善财金互动政策；加大创新绿色金融产品和服务，建立绿色低碳项目联合推介机制；推动转型金融试点扩面增量，推进绿色金融改革与减污降碳、集体林权等国家级绿色低碳改革试点“双向赋能”，全面提升金融服务绿色低碳示范工程效能，力争2024年末全市绿色贷款余额突破8100亿元。

关于进一步培育发展绿色金融市场体系，重庆证监局相关负责人表示，将积极参与企业上市“育苗”专项行动，支持优质绿色企业上市和新三板挂牌股票期货杠杆，支持符合条件的绿色属性上市公司再融资、并购重组做优做强。同时，加强对中央企业在渝子公司发行绿色债券的服务支持，综合运用资本市场各项政策，引导更多社会资本、金融机构投资绿色低碳领域，服务全市绿色企业做大做强。（胡虹、李金）